Hồ sơ chạy qua những chặng nào
Mười trạng thái của một hồ sơ, chặng nào là kết thúc, chặng nào làm phát sinh hoa hồng, và cách tra cứu hồ sơ trong danh sách của bạn.
Cập nhật 09/09/2026 · Nội dung được đối chiếu với màn hình thật trên nền tảng
Mỗi hồ sơ bạn giới thiệu đi qua một chuỗi chặng. Màn hình Hồ sơ khách hàng hiện chặng hiện tại của từng hồ sơ bằng một thẻ màu.
Mười chặng, theo đúng thứ tự thường gặp#
| Chặng | Nghĩa là gì |
|---|---|
| Nháp | Hồ sơ đã tạo nhưng chưa gửi đi |
| Đã gửi | Bạn đã gửi hồ sơ, hệ thống đã nhận |
| Đang đồng bộ | Hồ sơ đang được chuyển sang hệ thống xử lý |
| Đã tạo ID khách hàng | Khách đã có mã riêng trong hệ thống |
| Đồng bộ thất bại | Việc chuyển gặp trục trặc kỹ thuật — bộ phận kỹ thuật xử lý, bạn không phải làm gì |
| Đang xử lý | Chuyên viên đang làm việc với khách và hồ sơ |
| Đã duyệt cấp tín dụng | Bên cho vay đã đồng ý cấp khoản vay |
| Đã giải ngân | Khách đã nhận được tiền |
| Từ chối | Hồ sơ không được chấp thuận |
| Đã huỷ | Hồ sơ dừng lại, thường do khách đổi ý |
Ba chặng Đã giải ngân, Từ chối và Đã huỷ là chặng kết thúc — hồ sơ không đi tiếp nữa.
Chặng nào làm bạn có tiền#
⚠️ Chỉ Đã giải ngân.
Đây là chỗ hay bị hiểu nhầm nhất. Đã duyệt cấp tín dụng nghĩa là bên cho vay đồng ý về nguyên tắc — nhưng khách vẫn có thể đổi ý, có thể chưa hoàn tất thủ tục, có thể không nhận khoản vay nữa. Chừng nào tiền chưa tới tay khách thì chưa có hoa hồng.
Khi hồ sơ chuyển sang Đã giải ngân, khoản hoa hồng được ghi nhận và bắt đầu thời gian đối soát — xem Hoa hồng sinh ra và đi đâu.
Tìm một hồ sơ#
Màn hình Hồ sơ khách hàng có hai ô lọc:
- Tìm kiếm — gõ mã hồ sơ, tên khách hoặc số điện thoại. Chữ gợi ý trong ô ghi đúng ba thứ đó.
- Trạng thái — chọn một chặng để chỉ xem hồ sơ đang ở chặng ấy.
Bấm Lọc để áp dụng.
Cách dùng đáng giá nhất: lọc theo Đang xử lý để biết hồ sơ nào cần bạn nhắc khách bổ sung giấy tờ, và lọc theo Đã duyệt cấp tín dụng để biết hồ sơ nào sắp thành hoa hồng.
Bạn làm được gì ở từng chặng#
| Chặng | Việc của bạn |
|---|---|
| Nháp | Hoàn tất và gửi đi |
| Đã gửi → Đang xử lý | Giữ liên lạc với khách, nhắc họ nghe máy chuyên viên và chuẩn bị giấy tờ |
| Đồng bộ thất bại | Không phải việc của bạn — kỹ thuật tự xử lý |
| Đã duyệt cấp tín dụng | Nhắc khách hoàn tất thủ tục để được giải ngân |
| Từ chối / Đã huỷ | Hỏi khách xem còn nhu cầu khác không |
Điều bạn không làm: hứa với khách rằng hồ sơ sẽ được duyệt, hứa lãi suất hay hạn mức cụ thể. Những điều ấy do đối tác tài chính quyết — xem Chính sách và quy định.
Vì sao một hồ sơ đứng yên lâu#
Thường là do thiếu giấy tờ hoặc không liên lạc được với khách. Trước khi hỏi bộ phận hỗ trợ, hãy gọi cho khách một lần — phần lớn trường hợp giải quyết được ngay ở đó.
Bài này có giúp được bạn không?